Spécialiste de la gestion d’actifs financiers, UFG IM, a identifié clairement des domaines de compétences et alloué les moyens nécessaires à la gestion monétaire et monétaire dynamique, la gestion obligataire classique, la gestion actions françaises en direct, la multigestion pour les actions européennes et internationales, la gestion en assurance de portefeuille, la gestion des fonds à performance absolue et enfin plus récemment à la gestion thématique.
UFG IM offre ainsi une gamme de produits complète et étendue répondant aux attentes de ses multiples cibles de clientèle.
Gestion monétaire et monétaire dynamique :
L’offre des produits est destinée prioritairement :
- Aux clients institutionnels
- Et aux entreprises désirant une gestion optimale de leurs excédents de trésorerie.
Les produits de trésorerie sont investis majoritairement en produits monétaires à taux variables et systématiquement sur des émetteurs de qualité afin d’assurer une parfaite liquidité et sécurité des portefeuilles.
Concernant les OPCVM monétaires dynamiques, UFG IM a retenu 4 moteurs de performance : le crédit, la poche Auto Call, la poche de diversification et le trading sur futures.
Gestion actions en direct :
L’offre de produits gestion actions en direct s’adresse aux différentes cibles de clientèle du Groupe UFG. Déclinée sous différentes enveloppes fiscales PEA, supports d’Unités de Compte de contrat d’assurance vie elle tient également compte des grandes catégories de valeurs : cycliques, croissance, défensives répondant ainsi aux différentes phases du cycle économique.
Le processus d’investissement mis en œuvre est basé sur une double approche :
- top-down pour l’allocation d’actifs
- bottom-up pour la sélection des secteurs et des valeurs
Multigestion :
UFG IM a développé depuis 2002 une gamme de produits multigestion actions européennes et internationales.
Le processus de gestion mis en œuvre consiste à construire un portefeuille optimal offrant une sélection des meilleurs gérants sur les classes d’actifs retenues tout en diversifiant, grâce à une approche « core-satellite », les sources de valeur ajoutée et les risques.
Cette méthode permet une construction de portefeuille par « optimisation » de l’enveloppe de risque. En effet, elle consiste à introduire une part de gestion active au côté d’une gestion à très faible tracking-error.
Gestion en assurance de portefeuille :
Pour répondre notamment aux besoins des assureurs en matière d’unités de compte bénéficiant de garanties de capital, UFG IM a développé une expertise depuis 2004 en gestion d’assurance de portefeuille. Cette technique de gestion financière permet d’optimiser l’allocation d’actifs du portefeuille entre les actifs risqués et les actifs non risqués.
Elle permet d’allier :
- Une gestion dynamique et opportuniste recherchant une performance liée à la gestion active d’une allocation entre :
• des « actifs non risqués » destinés à préserver les garanties et
• des « actifs risqués » moteurs de la performance.
- des garanties à échéance du produit.
Fonds de performance absolue :
L’objectif des fonds à performance absolue est d’offrir une performance décorrélée des marchés actions et obligations avec un risque maîtrisé et limité. Cette expertise de gestion mise en place depuis 2006, permet de générer une performance provenant :
─ De positions Long / Short Actions Taux Change dans le cadre d’un processus de gestion rigoureux et encadré
─ De l’utilisation d’instruments les plus liquides, stratégies directionnelles à base de dérivés, permettant de réaliser les objectifs quel que soit l’environnement des marchés haussiers ou baissiers
─ D’une gestion et un contrôle des risques efficients
Gestion thématique :
La gestion thématique propose une vision transversale des marchés financiers au travers d’un prisme donné qu’il soit thématique (rareté des ressources, vieillissement de la population, protection…) ou sectoriel (immobilier, technologie…). Cette gestion permet de s’affranchir des benchmarks traditionnels et propose une réelle alternative en offrant une gestion de conviction s’appuyant sur la pertinence des thèmes choisis et la sélection de valeurs.
Politique de droits de vote
La politique de droits de vote est disponible sur simple demande auprès d'UFG IM. Pour télécharger le Rapport sur la politique de droits de vote d'UFG IM pour l'exercice 2007
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Politique de sélection des intermédiaires financiers
Pour consulter la politique de sélection des intermédiaires financiers d'UFG IM
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Rapport sur les frais d'intermédiation
Conformément aux obligations réglementaires inscrites à l’art 314-82, UFG IM met à disposition des porteurs des fonds de UFG IM son rapport sur les frais d’intermédiation :
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Politique de gestion des conflits d'intérêts
La politique de gestion des conflits d'intérêts est disponible en
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